為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通推出投資者保護(hù)教育專刊-3?15特刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
證券從業(yè)人員違規(guī)代客理財(cái)
一、案件還原
張某是A證券公司營(yíng)業(yè)部的大客戶，該部從業(yè)人員王某擔(dān)任張某的客戶經(jīng)理。張某與王某簽訂書(shū)面協(xié)議，約定由張某出錢，委托王某負(fù)責(zé)買賣證券，王某負(fù)責(zé)本金安全，若發(fā)生虧損，由王某承擔(dān)損失；若產(chǎn)生盈利，則張某將盈利部分30%支付給王某作為回報(bào)，委托期限一年。雙方約定對(duì)此事保密，不得告訴營(yíng)業(yè)部及任何人。營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶回訪時(shí)，張某隱瞞了這一情況。協(xié)議到期時(shí)，張某賬戶遭受重大虧損，張某要求王某賠償，王某無(wú)力承擔(dān)。
《證券法》第一百四十七條規(guī)定“證券公司的從業(yè)人員不得私下接收客戶委托買賣證券”。本案中，王某身為證券公司營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員，與張某簽署協(xié)議，并代客戶進(jìn)行理財(cái)?shù)男袨椋`反了上述規(guī)定。
目前，證券公司嚴(yán)格禁止其從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財(cái)活動(dòng)，采取了一系列的嚴(yán)密防范措施，并在投資者電話回訪過(guò)程中進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍私下委托從業(yè)人員為其理財(cái)，一般認(rèn)定為從業(yè)人員的個(gè)人行為，投資者因違規(guī)代客理財(cái)產(chǎn)生虧損，只能向從業(yè)人員主張權(quán)利。
二、風(fēng)險(xiǎn)警示
從業(yè)人員違規(guī)代客理財(cái)行為往往是證券公司的從業(yè)人員私下接受客戶委托，代理客戶從事證券投資理財(cái)?shù)男袨椤Ｆ渫亲C券公司從業(yè)人員口頭承諾，或者與客戶私下簽訂理財(cái)協(xié)議，簽署主體為從業(yè)人員個(gè)人，并由其直接執(zhí)行理財(cái)操作。
投資者不能盲目相信從業(yè)人員專業(yè)炒股、保底收益、約定收益分成等承諾，應(yīng)保持理性投資理念，審慎作出投資決策。
證券公司應(yīng)加強(qiáng)從業(yè)人員管理，提高員工合規(guī)意識(shí)、誠(chéng)信意識(shí)和專業(yè)素養(yǎng)，堅(jiān)決杜絕各種違法違規(guī)行為，加大投資者適當(dāng)性管理和投資者教育工作力度，幫助投資者樹(shù)立健康理性的投資理念。
（案例來(lái)源：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）
