3·15投資者保護專題教育活動案例三
2022-03-11
為持續做好投資者教育保護工作，匯金通推出投資者保護教育專刊-3?15特刊，幫助投資者了解案件背后的規則紅線、風險底線，普及證券市場法律知識，以提升投資者的守法意識和風險防范意識，理性參與投資。
分級基金購買糾紛
一、案例簡介
2020年12月3日，投資者段某向“12386”熱線投訴，其通過在A證券公司開立的資金賬戶購買的分級基金新華環保B近期看不到持倉信息，要求公司恢復該基金持倉份額或賠償投資損失。
二、糾紛調解情況
接到投訴后，A證券公司及時與投訴人溝通了解情況，并對投訴人反映的情況進行認真調查核實。經核實，該賬戶無法顯示其原有分級基金系該基金管理人落實監管新規將其轉型折算為普通基金所致，轉換后的基金已在客戶賬戶中顯示，客戶賬戶資產未見異常。經A公司與段某多次溝通協商，段某最終明確表示對證券公司在分級基金轉換問題上所做的處理理解和認同，雙方達成和解。
三、案件啟示
為維護自身合法權益，投資者要對產品特點、交易規則、風險特征等關鍵要素充分了解，及時關注賬戶資金及證券變動情況。投資過程中要密切關注投資產品相關公告，掌握最新動態和政策要求，保持信息接收渠道暢通，避免因信息了解不及時、不完整造成損失。出現疑問可通過證券公司資金賬戶、中國證券登記結算公司、基金公司網站等查詢相關證券情況，并可及時向開戶證券公司了解詢問。
證券公司應堅持“以客戶為中心”理念，完善業務制度和管理流程，明確業務準入門檻和適當性管理要求，進一步加強投資者教育，提高服務客戶水平。
文章來源：中國證監會
