欧美国产在线不卡|欧美性短视频官网免费观看地址入口|免费在线视频黄片|国产四级黄片视频

?
投資者熱線
匯金通投資者教育專刊(004期)——理財糾紛陷僵局 公證提存來幫忙
2022-04-01

導(dǎo)讀:為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作,匯金通將定期發(fā)布投資者教育專刊,幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險底線,普及證券市場法律知識,以提升投資者的守法意識和風(fēng)險防范意識,理性參與投資。

理財糾紛陷僵局 公證提存來幫忙

一、案件還原

在2018年發(fā)生的一例理財糾紛調(diào)解案件中,中證中小投資者服務(wù)中心(下稱投服中心)首次創(chuàng)造性地利用公證提存手段,為糾紛雙方重建信任基礎(chǔ),最終妥善化解糾紛,為投資者挽回投資損失。該案被最高人民法院評為2018年度“證券期貨糾紛多元化解十大典型案例”之一。

賬戶密碼交他人,惹得麻煩找上門

2016年5月,投資者楊女士經(jīng)朋友介紹結(jié)識了某證券公司營業(yè)部張經(jīng)理。其后楊女士前往該營業(yè)部開立理財賬戶,將700多萬元分三次打入理財賬戶,并將理財賬戶密碼告知張經(jīng)理,委托其購買理財產(chǎn)品。

但張某財迷心竅,先是制作購買理財?shù)募賾{證,穩(wěn)住楊女士;隨后幫楊女士開設(shè)股票賬戶,將錢款依次從理財賬戶轉(zhuǎn)到股票賬戶再轉(zhuǎn)到楊女士銀行賬戶;隨后欺騙楊女士說錢款是由自己銀行賬戶轉(zhuǎn)到楊女士銀行賬戶,用于完成月度任務(wù),并告知楊女士“在完成任務(wù)后會將錢款轉(zhuǎn)回到自己個人賬戶”。由于楊女士一直處在被蒙蔽的狀態(tài),并不知道自己銀行賬戶收到的錢即為自己理財賬戶中的錢,因此按張某要求將700萬投資理財款全部轉(zhuǎn)到張某個人名下。

2018年1月,楊女士發(fā)現(xiàn)以上情況,要求證券公司營業(yè)部賠償全部損失。由于此前楊女士查到張某將錢款用于買房、買車等個人消費(fèi),并存在學(xué)歷造假、尚處于打架斗毆判刑緩刑期等嚴(yán)重個人問題,導(dǎo)致楊女士已基本對證券公司喪失信任,大大增加了本案調(diào)解難度。加之證券公司營業(yè)部在協(xié)商過程中態(tài)度消極,雙方就賠償問題多次協(xié)商未果,遂向投服中心提出調(diào)解申請。

投服中心認(rèn)為,此案的關(guān)鍵是要重建楊女士對證券公司的信任。為此,投服中心創(chuàng)造性地提出采用資金公證提存方式進(jìn)行調(diào)解的方案,即由證券公司在公證機(jī)關(guān)專戶中存入200萬資金,一旦雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議,且楊女士履行了調(diào)解協(xié)議約定義務(wù),公證機(jī)關(guān)可直接將提存資金交付給楊女士。對于這一方案,證券公司表示認(rèn)可;楊女士據(jù)此可以掌握調(diào)解主動權(quán),對證券公司的信任得以恢復(fù),調(diào)解也得以順利推進(jìn),最終糾紛解決圓滿。

二、案件評析

公證提存顯優(yōu)勢,探索調(diào)解新機(jī)制

公證提存是指公證機(jī)關(guān)依照法定條件和程序,對交付的提存物進(jìn)行寄托、保管,并在條件成熟時交付債權(quán)人或其他受益人的活動。本案是資本市場糾紛調(diào)解中首次使用資金提存公證方式促成調(diào)解的案例,具體過程如下:首先,辦理提存的雙方當(dāng)事人須共同簽訂資金提存協(xié)議書;其次,證券公司在公證機(jī)關(guān)專戶中存入資金;最后,在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下,雙方當(dāng)事人在完成調(diào)解協(xié)議規(guī)定義務(wù)后,投資者即可獲得提存資金。

公證提存的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在以下幾個方面:第一,辦理資金提存公證事先需要雙方共同簽訂資金提存協(xié)議書,這本身就是達(dá)成共識的過程,使雙方信任感逐步建立,創(chuàng)造良好的調(diào)解氛圍。第二,提存方通過存入資金,體現(xiàn)解決問題的誠意,因此投資者更愿意配合解決問題,更容易達(dá)成和解。第三,公證提存資金是調(diào)解協(xié)議執(zhí)行的有效保障,資金提存后受到公證機(jī)關(guān)監(jiān)督,提存方將無法反悔,有利于保護(hù)投資者合法權(quán)益。

在糾紛調(diào)解過程中,如果糾紛雙方喪失信任基礎(chǔ),調(diào)解則難以繼續(xù)開展。公證提存有效解決了信任問題,節(jié)約了溝通成本,縮短了調(diào)解周期,發(fā)揮了調(diào)解解決糾紛的優(yōu)勢。投服中心運(yùn)用公證提存進(jìn)行糾紛調(diào)解進(jìn)一步豐富了證券期貨糾紛多元化解實踐,為糾紛調(diào)解工作提供了新的工作思路與解決手段。

最后,本文也要提示所有中小投資者,即使有公證提存為糾紛調(diào)解助力,也萬萬不可將賬戶密碼告知他人,如此才可從根本上避免糾紛和損失。

案例來源:中證中小投資者服務(wù)中心