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投資者熱線
金融教育宣傳月丨金融騙局再升級,防騙寶典請收好
2024-09-25

為深入貫徹落實黨的二十大、二十屆三中全會精神和中央金融工作會議部署,堅持以人民為中心的價值取向,有效防范金融風險,2024年9月,金融監管總局、中國人民銀行、中國證監會圍繞“保障權益防風險”年度主題,聯合開展“金融教育宣傳月”活動。

AI換臉詐騙

陷阱模式:

隨著人工智能技術的發展,AI換臉技術已經不再是科幻電影中的橋段。犯罪分子利用這一技術,可以輕松地模仿出任意一個人的面貌和聲音,以此來進行詐騙。這類騙局通常表現為冒充親友或知名企業高管,以緊急情況需要資金援助作為理由,讓受害者在沒有足夠時間思考的情況下轉賬匯款。

陷阱案例:

李阿姨收到了一條來自“兒子”的視頻通話請求,視頻中的“兒子”看起來非常焦急,聲稱自己遇到了麻煩急需一筆錢來解決。由于是視頻聊天,“兒子”的面容和聲音都與平時無異,李阿姨未加思索便將錢匯了過去,直到真正的兒子來電詢問才意識到被騙。

防騙技巧:

1、對于任何緊急求助的信息,務必通過其他方式驗證對方的身份,如撥打已知電話號碼或聯系共同的朋友確認。

2、保持警覺,特別是當涉及到資金轉移時,不要輕易相信所謂的“緊急情況”。

3、如果收到可疑信息,應立即報告給當地的警方或金融機構。

 

外匯交易詐騙

陷阱模式:

近年來,隨著全球化的加深,越來越多的投資者開始關注海外金融市場,尤其是外匯交易。不法分子常常偽裝成專業的外匯交易平臺,承諾高額回報吸引投資者,一旦資金進入其賬戶,則很難追回。此外,他們還可能利用復雜的金融術語迷惑投資者,使人們誤以為自己正在參與正規的投資活動。

陷阱案例: 

張先生被一則廣告吸引,廣告宣稱只要加入他們的外匯交易系統,就能輕松實現財富自由。經過一段時間的“盈利”演示后,張先生投入了自己的積蓄,然而不久之后平臺便無法登錄,客服也消失無蹤。

防騙技巧:

1、對于任何緊急求助的信息,務必通過其他方式驗證對方的身份,如撥打已知電話號碼或聯系共同的朋友確認。

2、保持警覺,特別是當涉及到資金轉移時,不要輕易相信所謂的“緊急情況”。

3、如果收到可疑信息,應立即報告給當地的警方或金融機構。

 

虛假理財型金融詐騙

陷阱模式:

隨著人們理財意識的增強,市場上出現了大量的理財產品。然而,并非所有的理財產品都是值得信賴的。在金融詐騙案件中,犯罪嫌疑人通常以銷售理財產品的方式騙取資金。他們有的虛構發展前景良好、符合國家產業發展方向的實體投資項目,如養老社區、生物科技、光伏電站等新興產業,將這些項目包裝成債權轉讓類理財產品,以高收益低風險為誘餌,誘騙投資者上鉤。一旦資金到位,騙子就會以各種借口拖延支付本金及利息,最終導致投資者血本無歸。

陷阱案例:

張先生在網上看到一個號稱高收益的光伏電站投資項目,被承諾年化回報率高達15%,并有政府補貼。在參加了項目方組織的線上說明會后,他投資了10萬元。起初,他按時收到了所謂的“收益分紅”,但幾個月后,項目方以各種理由推遲支付,最終失聯,張先生的投資血本無歸。

防騙技巧:

1、投資前應詳細了解項目的背景信息,對產品的發行方進行充分調查,包括但不限于發行方的歷史表現、產品類型、投資方向等。

2、避免盲目跟風,特別是在社交平臺上看到的信息,更應該謹慎對待。

3、盡可能選擇正規渠道購買理財產品,并保留所有交易記錄以備不時之需。

4、對于過于誘人的投資回報率保持警惕。

 

高利貸“砍頭息”

陷阱模式:

在經濟不景氣或者個人資金周轉困難的時候,一些人可能會選擇向非正規渠道尋求貸款。然而,這正是高利貸組織活躍的時機。他們以提供快速貸款服務為幌子,實際上卻收取極高的利息,俗稱“砍頭息”。這種借貸方式不僅利息高昂,而且隱藏著諸多附加條件,一旦逾期還款,借款人將面臨更加嚴重的經濟壓力。

陷阱案例:

小王因為急需用錢找到了一家所謂的“小額貸款公司”,雖然借款金額不多,但合同中規定的利率卻是法律允許范圍的數倍。由于急于用錢,他簽下了合同,結果陷入了長期的債務泥潭。

防騙技巧:

1、在申請貸款之前,仔細閱讀合同條款,特別留意關于利率、還款期限等方面的規定。

2、盡量尋找合法合規的金融機構申請貸款,避免陷入非法借貸的陷阱。

3、遇到不明貸款條件時,咨詢專業人士的意見。

在這個數字化時代,我們必須學會如何保護自己的財產不受侵害。通過增強自身的金融知識,我們可以更好地辨別真偽,建立起堅固的防騙屏障,遠離那些試圖利用我們對美好生活的向往而設置的陷阱。