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投資者熱線
【2023年世界投資者周】境外投資莫輕信 了解清楚再投資
2023-10-24

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導讀:世界投資者周是由國際證監會組織(IOSCO)舉辦的一項全球性活動,旨在提升對投資者教育和保護重要性的認識,展示世界范圍內證券監管機構關于投資者教育和保護的良好實踐。2023年10月,在中國證監會的指導下,開展“2023年世界投資者周”系列活動,面向廣大投資者加強證券期貨知識宣傳普及,引導理性投資、價值投資和長期投資。

境外投資莫輕信 了解清楚再投資

白先生是一位新股民,在股市大漲的時候進入市場,但入市后股市開始波動,投資虧損了十余萬元。正在進退兩難之際,他被拉到一個投資交流群,里面有和他一樣的“投資小白”,也有投資二十余年的“大神”,白先生自認為學到了很多知識,也對大神們的收益截圖羨慕不已。群里炒股最厲害的“大樹”無意間透露,自己在A股市場的收益只占小部分,其實美股、港股等全球市場自己也有參與。在群里其他人的質疑下,“大樹”曬出了自己的國外收益記錄及銀行賬戶。這時,群里又有人懇求“大樹”帶著一起炒股。“大樹”在群里苦口婆心的講,私自發行基金是違法的,但為了不辜負群友的信任,把自己珍藏的理財產品進行分享,將“瑞士東方xx資本管理有限公司”的銷售人員小陳拉進群,小陳為了證明公司的資質,將瑞士東方xx資本管理有限公司獲得證監會“合格境外投資者資格”批復截屏發到群里,并提供公司網站等一系列宣傳資料。白先生發現公司收款賬戶是國內的公司,正在猶豫之際,“大樹”將自己之前購買瑞士全球財富xx基金的收益截圖發了出來,銷售員小陳又說公司剛進入中國市場,因此只能通過合作的公司收款,產品份額有限。在群里火爆的搶購氣氛下,白先生用自己全部60萬積蓄購買該公司理財產品,后又陸續借貸60萬追加購買,但一個月后,該群突然解散。白先生去當地證券監管部門查詢,“瑞士東方xx資本管理有限公司”確實是合格境外投資者,但小陳并不是公司的員工,此公司也沒有在境內有過分支機構或開展過業務。此時,白先生才發現自己上當受騙,前往公安機關報案。

案例評析:

合格境外投資者(包括合格境外機構投資者QFII和人民幣合格境外機構投資者RQFII)是經證監會批準,使用來自境外的資金,以自身名義在境內開展證券期貨投資的境外投資者。此類機構僅以自身名義在華投資,不在境內開展任何證券期貨經營性活動,且不具備在境內開展證券經紀、基金銷售等證券基金期貨業務經營資質。根據法規,假借“合格境外投資者”名義,以銷售金融產品等形式為噱頭,誘導投資者參與投資并侵占投資者資產的行為,涉嫌詐騙。

非法證券期貨活動往往將普通投資者作為侵害目標群體。在類似案例中,不法分子組織嚴密,往往在qq群、微信群中一人掌握十多個賬號,分別扮演“大師”、“老股民”、“小白”、“大師粉絲”,甚至設置賬號專門扮演“質疑者小白”,增加群聊真實性,讓投資者防不勝防。

因此,投資者要學會識別非法證券期貨活動,維護自身權益與財產安全:

一是辨別主體資格。證券期貨行業是特許經營行業,開展證券期貨業務,需要經中國證監會核準,取得相應業務資格。未取得相應業務資格而開展證券期貨業務的機構,是非法機構。投資者可以通過證監會網站、中國證券業協會網站、中國期貨業協會網站、中國基金業協會網站查詢合法證券期貨經營機構及其從業人員信息。

二是看營銷方式。所有的理財投資產品必然遵循“高風險高收益”原則。合法的證券期貨經營機構在進行業務宣傳推介時,一般會謹慎用語,不會夸大宣傳、虛假宣傳,同時還會按要求充分揭示業務風險,但是不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理,較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語。碰到強調收益忽視風險,或者宣傳的預期收益過大時,一定要提高警惕。

三是識別收款賬號。合法證券期貨經營機構只能以公司的名義開展業務,也只能以公司的名義開立銀行賬戶,不會以個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。不法分子往往會采取各種推銷手段,如打折、優惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式,催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。投資者在匯款環節應當格外謹慎,如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符,投資者一定不要匯款。

四是善用互聯網。投資者可通過中國證監會網站或中國證券業協會、中國期貨業協會、中國證券投資基金業協會網站查看合法證券期貨經營機構的網址,并在其官方網站下載官方交易軟件。收到經營機構的推薦材料,也不要輕信推介內容,可以進行互聯網搜索驗證;對不熟悉、少有耳聞的經營機構,可以“機構名稱+騙局”為關鍵詞進行搜索,看看是否有相關非法證券期貨案例的新聞報道,增強風險意識、維護自身權益。

(來源:中證中小投資者服務中心)